¿Quieres saber cómo tener éxito en la inversión en bolsa? ¿Te gustaría aprender de los grandes inversores como Benjamin Graham y Peter Lynch? En este post, te compartimos los 10 mejores consejos para invertir en acciones según los expertos. Aprende a desarrollar tu pensamiento crítico, a evitar las pérdidas y a ser paciente a largo plazo. ¡Descubre cómo invertir de forma inteligente y responsable!
Desarrolla el pensamiento crítico
“Incluso el inversor inteligente necesitará una considerable fuerza de voluntad para dejar de seguir a la multitud.”
Benjamin Graham
Para tener éxito en la inversión, este es el consejo de inversión mas importante. Desarrolla un pensamiento crítico independiente y juzga tus propias ideas de inversión. Solo tú sabrás cuándo es el momento adecuado para vender o comprar acciones.
Desafortunadamente, muchas personas no tienen pensamiento crítico independiente y terminan siguiendo a otros inversores y comprando lo mismo que ellos. Otra actitud común es comprar acciones que están subiendo, sin considerar si es una buena inversión.
Para evitar estos errores comunes, debes desarrollar tu propio pensamiento crítico y evitar invertir en acciones que estén de moda, ya que suelen ser una mala idea.
Pérdidas a la hora de invertir
“Hay dos reglas para invertir: La primera es no pierdas, y la segunda, no olvides nunca la primera regla”
Benjamin Graham
Otro consejos para invertir en bolsa nos lo da, Benjamin Graham, que de forma indirecta nos proporciona el consejo de centrarnos en el efecto del interés compuesto. ¿No lo ves?
Si una acción cae un 50%, necesitas que se duplique para recuperar tu inversión inicial. ¿Ves lo difícil que es recuperar el dinero perdido? Por eso, debemos enfocarnos en no perder dinero y dejar que el efecto del interés compuesto haga su trabajo a largo plazo.
A corto plazo el mercado es irracional
“ El Señor Mercado es un esquizofrénico en el corto plazo, pero recupera la cordura en el largo plazo”
Benjamin Graham
Benjamin Graham nos da este consejo para recordarnos que el mercado es impredecible a corto plazo, pero recupera la cordura a largo plazo.
Muchas personas pierden el tiempo intentando hacer inversiones a corto plazo, pero esto es un error ya que el mercado puede volverse muy barato o muy caro en un período de tiempo muy corto.
Esto se ha visto en burbujas como la de las empresas punto com en el 2000 y en el 2021, donde la gente estaba dispuesta a pagar precios excesivamente altos por empresas que no generaban beneficios.
Por eso, es importante invertir a largo plazo como recalcamos en otros puntos.
Lo mejor es la inversión a largo plazo
“Se puede perder dinero a corto plazo pero necesitas del largo plazo para ganar dinero”
Peter Lynch
Como se mencionó en el apartado anterior, el mercado a corto plazo es aleatorio y puede subir o bajar en cualquier momento debido a noticias que generan una sobrereactividad en el mercado.
A menudo vemos empresas que publican resultados excelentes y el mercado baja el precio de sus acciones. O casos en los que se produce un profit warning y el precio de las acciones no se mueve, lo cual no tiene sentido.
Otro ejemplo es cuando los tipos de interés suben y el mercado baja el precio de todas las acciones sin discriminación. Si una empresa no tiene deuda y no necesita deuda, el aumento de los tipos de interés no la afecta.
A pesar de todos estos movimientos aleatorios a corto plazo, Peter Lynch nos señala que a largo plazo la racionalidad en el mercado prevalece y es entonces cuando es posible ganar dinero en la bolsa.
Estudia las compañías en las que inviertes
“Que te guste un producto o una tienda no es una razón suficiente para invertir en sus acciones. Nunca inviertas en una empresa sin entender sus finanzas. Las mayores pérdidas en bolsa provienen de las compañías con pobre balances”
Peter Lynch
¿Qué quiere decirnos aquí Peter Lynch? Nos quiere decir que debemos estudiar las finanzas de las empresas en las que invertimos.
- En la inversión en bolsa, debemos estudiar las finanzas de las compañías e incluye:
- Estudiar cómo funciona el negocio
- Entender cómo obtiene ganancias
- Leer sus informes financieros
- Entender sus estados contables (Cuenta de resultados, Balance y Estado de flujo de efectivo)
- Entender cómo utilizan el dinero que gana la empresa ¿Lo gastan sabiamente o lo malgastan?
Como se mencionó en un apartado anterior, si inviertes simplemente en una acción porque está de moda o porque está subiendo, muy probablemente terminarás perdiendo dinero.
No intentar enriquecerse rápidamente
“La gente no tiene paciencia para enriquecerse lentamente, por eso decide arruinarse rápidamente”
Peter Lynch
Otro consejo para invertir en acciones nos lo da Peter Lynch. Nos comenta que la gente con tal de enriquecerse rápidamente, está dispuesta a correr riesgos innecesarios. Un ejemplo sería tomar demasiada deuda o invertir en valores que son todo o nada.
La avaricia de las personas no tiene límites cuando se trata de inversión en bolsa.
Sin embargo, hay un pequeño grupo de inversores que son capaces de pensar a largo plazo y generan ganancias sostenibles en bolsa durante 10 o 20 años.
Un consejo de inversión es intentar calcular cuál sería tu patrimonio si fueras capaz de generar un rendimiento del 15% anual en la inversión en bolsa durante 20 años. ¿No sabes cómo calcularlo? Te dejo aquí una calculadora donde puedes hacerlo. Calculadora
La inversión es facil
“ Invierte en un negocio que cualquier idiota pueda dirigir”
Charlie Munger
A la hora de invertir en bolsa no existe un premio por complejidad, no por hacer ingeniería financiera utilizando productos financieros exóticos vas a tener mejores rendimientos.
Este es uno de los mejores consejos para los inversores: “La inversión es sencilla así que invierte en empresas que sean fáciles de entender“.
Si no eres capaz de explicar la empresa en un párrafo, posiblemente no sea una buena idea de inversión
Empresas de alta calidad
“Es mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso”
Charlie Munger
Charlie Munger, al igual que Warren Buffett y Philip Fischer, son grandes defensores de la inversión en empresas de alta calidad.
La ventaja de las empresas de calidad es que de forma consistente ganan más dinero año tras año y aunque no tengan un comportamiento explosivo, son como apisonadoras. No importa si vienen crisis o problemas económicos, este tipo de empresas seguirán creciendo.
Por ello, no importa si tienes que pagar un poco más por estas empresas debido a su calidad. Pero recuerda, no vale cualquier inversión a cualquier precio.
Invertir en acciones de alta calidad es una buen idea siempre.
Os dejo una lista de varias empresas de alta calidad:
Se criticó al vender una inversión
“El mejor momento para vender una empresa excelente es nunca”
Philip Fischer
La decisión de vender o mantener una compañía es complicada. Sin embargo, el gran inversor Philip Fischer defiende que si la empresa es de alta calidad, nunca se debería vender.
Mantener una inversión durante mucho tiempo ayuda al interés compuesto a hacer efecto y multiplicar tu capital.
Ten en cuenta que en el momento en el que decides vender una inversión, el gobierno se quedará con el 20% de tus beneficios y esto es bastante, por lo que a veces es mejor no vender aunque la acción esté cara simplemente por el impacto fiscal que esto tiene.
Invierte de forma inteligente y responsable
“Elegir acciones individuales sin una idea de lo que estás buscando es como atravesar una fábrica de dinamita con una cerilla encendida. Puedes sobrevivir, pero sigues siendo un idiota”
Joel Greenblatt
Personalmente, esta es la frase de inversión que más me gusta. Es uno de los consejos esenciales a la hora de invertir en bolsa.
En esta, Joel Greenblatt nos dice que debemos entender las empresas en las que invertimos, de lo contrario es equivalente a jugar a la lotería y probablemente terminemos perdiendo dinero.
Debemos aprender a analizar empresas, estudiar cuáles son sus ventajas competitivas, los riesgos que tiene esta inversión y posibles escenarios futuros. ¡Hay que hacer el trabajo!
El siguiente paso
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